21–22 мая 2026 года в Париже, Франция, в Парижском офисе Совета Европы состоялся региональный семинар на тему «Назначенные нефинансовые предприятия и профессии: создание эффективных систем и механизмов контроля в сфере ПОД/ФТ» (Designated Non-Financial Businesses and Professions: Building Effective AML/FT Supervisory Systems and Controls).
В семинаре приняли участие представители соответствующих государственных органов, органов финансового мониторинга, надзорных органов и саморегулируемых организаций из Азербайджана, Армении, Молдовы и Украины.
В состав делегации Азербайджана вошли представители Палаты аудиторов Гошгар Ахмедов и Сафтара Вализаде, представитель Министерства иностранных дел Азербайджанской Республики Ругия Маликова, представители Государственной налоговой службы при Министерстве экономики Азербайджанской Республики Орхан Абдинов и Рауф Аскеров, представитель Коллегии адвокатов Азербайджанской Республики Орхан Бабаев, представитель Службы финансового мониторинга Азербайджанской Республики Нилуфар Абдуллаева.
В рамках семинара представители Азербайджанской Республики выступили с презентацией о надзоре в сфере ПОД/ФТ в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса в нашей стране, механизмах риск-ориентированного надзора и проводимых институциональных реформах.
Семинар был направлен на укрепление институциональных механизмов противодействия экономической преступности в регионе Восточного партнерства, в частности на усиление механизмов институционального контроля в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Основной целью семинара было совершенствование механизмов надзора в сфере ПОД/ФТ в отношении нефинансовых профессий и субъектов бизнеса (DNFBP), внедрение риск-ориентированных подходов к надзору, укрепление институциональной готовности в соответствии с международными стандартами и повышение практических знаний и навыков стран-участниц в рамках подготовки к оценкам MONEYVAL/FATF.
В рамках семинара широко обсуждалась новая методология оценки FATF, в частности новые подходы в отношении «Непосредственного результата 4» (IO.4). Эксперты отметили, что в рамках новой методологии FATF, применяемой с 2022 года, эффективность надзора в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса оценивается отдельно и по более строгим критериям. В этой связи особое значение имеют усиление надзора в нефинансовом секторе, надлежащая оценка рисков и применение эффективных механизмов санкций.
В ходе семинара были подробно проанализированы результаты оценок MONEYVAL, в частности существующие недостатки в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса стран Восточного партнерства, слабое применение механизмов риск-ориентированного надзора, низкий уровень представления сообщений о подозрительных операциях и институциональные возможности надзорных органов.
В рамках сессий обсуждались требования, применяемые в соответствии с Рекомендациями FATF 22, 23, 28 и 35, а также вопросы построения модели риск-ориентированного надзора, интеграции результатов национальной оценки рисков (NRA) в планирование надзорной деятельности и определения профилей рисков по секторам.
Эксперты подчеркнули важность следующих направлений при применении риск-ориентированного подхода в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса:
На семинаре были проведены практические презентации по вопросам разработки надзорной стратегии и планов надзорной деятельности. Участникам были представлены практические методологии формирования реестра поднадзорных субъектов, их распределения по категориям риска, разработки годовых планов надзора и эффективного управления надзорными ресурсами.
В ходе практических занятий были разработаны и совместно с участниками проанализированы примерные планы надзорной деятельности для гипотетического сектора нефинансовых профессий и субъектов бизнеса. Участники мероприятия обменялись мнениями по вопросам разработки планов риск-ориентированных проверок, определения приоритетности проверок и оценки результатов надзорной деятельности.
В рамках семинара также подробно обсуждались механизмы дистанционного надзора (off-site monitoring) и выездных проверок (on-site inspections). В ходе сессий особое внимание было уделено следующим вопросам:
Кроме того, в рамках сессий по административным санкциям и механизмам правоприменения были подробно проанализированы меры, применяемые за нарушения требований ПОД/ФТ, значение пропорциональных и сдерживающих санкций, меры административной и уголовной ответственности, вопросы документирования нарушений и публикации информации о санкциях.
Эксперты отметили, что одним из направлений, которому уделяется наибольшее внимание в рамках оценок MONEYVAL и FATF, является наличие эффективных и сдерживающих механизмов санкций. В этой связи был проведён сравнительный анализ практики стран-участниц.
В рамках семинара делегация Азербайджана выступила с презентацией об институциональных реформах, проводимых в нашей стране в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса, мерах, принимаемых для усиления надзора в сфере ПОД/ФТ, и применяемых риск-ориентированных подходах.
В презентации была представлена информация по следующим направлениям:
Презентация представителей Азербайджана была встречена участниками с интересом, после чего состоялся обмен опытом с представителями других стран.
На семинаре также были проведены презентации по новым направлениям риска, таким как виртуальные активы и операции с криптовалютами, сокрытие бенефициарного владения, номинальные структуры владения, риски финансирования распространения оружия массового уничтожения и механизмы обхода санкций.
Эксперты отметили, что в современных условиях незаконные финансовые операции, осуществляемые посредством виртуальных активов и сложных структур владения, создают серьёзные риски для сектора нефинансовых профессий и субъектов бизнеса. В этой связи особое значение имеют укрепление аналитических возможностей надзорных органов, внедрение цифровых инструментов надзора и расширение международного обмена информацией.
Ещё одним важным направлением семинара стало применение информационных технологий и решений на основе искусственного интеллекта в надзоре в сфере ПОД/ФТ. В ходе сессий была представлена подробная информация о решениях SupTech, системах обработки и анализа данных, автоматическом выявлении индикаторов риска и инструментах мониторинга на основе искусственного интеллекта.
Участники отметили, что применение современных технологий имеет важное значение для повышения эффективности надзорного процесса, более рационального использования ресурсов и выявления рисков на ранней стадии.
Семинар стал важной платформой для обмена опытом между странами-участницами, расширения регионального сотрудничества и повышения практических знаний по новой методологии FATF.
Представители Азербайджана активно участвовали в обсуждениях, практических сессиях и обмене опытом, проводившихся в рамках мероприятия, а также ознакомились с международным опытом совершенствования надзора в сфере ПОД/ФТ в секторе нефинансовых профессий и субъектов бизнеса.
Было отмечено, что знания и опыт, полученные в ходе мероприятия, имеют важное значение для их применения в дальнейшей деятельности, дальнейшего укрепления сотрудничества между соответствующими органами и развития механизмов надзора в соответствии с международными стандартами.
Qalareya